# O Tesouro dos EUA relatou que as instituições lhe disseram que a IA é amplamente usada na conformidade de branqueamento de capitais e de sanções, e que foi implantada IA generativa para automatizar a criação e a submissão de relatórios

Página: https://flyvolo.ai/pt/changes/ev-20241201-compliance-officer-1
Data: 2024-12-01 · Fase: Implementação real
Este registo pode alterar um juízo sobre uma tarefa? sim
Profissão: https://flyvolo.ai/pt/careers/compliance-officer

## Âmbito

Serviços financeiros dos Estados Unidos, publicado em dezembro de 2024, a sintetizar as cartas de comentários enviadas a um pedido de informação do Tesouro emitido em junho de 2024 e encerrado nesse agosto. Lê que espécie de prova isto é: é um departamento do governo a relatar o que lhe disseram quem respondeu, não um inquérito com um plano de amostragem nem uma contagem de instalações; qualquer um pode escrever uma carta de comentários e as instituições que o fazem são as que têm alguma coisa a dizer. O que mesmo assim o torna digno de registo é ser a autoridade de referência a publicar sob o seu próprio nome, os usos nomeados serem concretos e não aspiracionais (deteção de anomalias, assinalar atividade suspeita, verificação de identidade ao abrigo das obrigações da Bank Secrecy Act, e recolher e resumir dados dentro de uma plataforma de investigação), e a criação e a submissão de relatórios, a metade de prova deste posto, ser nomeada como já implantada e não como planeada.

## Fonte

- U.S. Department of the Treasury, Artificial Intelligence in Financial Services (report on the June 2024 RFI) — https://home.treasury.gov/system/files/136/Artificial-Intelligence-in-Financial-Services.pdf (fonte primária)

## O que isto significa

O departamento que escreve as regras publicou o que as instituições reguladas lhe disseram que estão a fazer, e os usos que nomeia são as duas tarefas que esta página identifica como expostas: a fila de alertas e o processo de prova. A criação e a submissão de relatórios é nomeada como implantada e não como planeada, que é a afirmação concreta que vale a pena guardar: é a metade do trabalho de conformidade que produz um documento e não um juízo.

## O que ainda não demonstra

Isto é uma síntese de cartas de comentários, e não um inquérito: não há plano de amostragem, e as instituições que escrevem são as que têm alguma coisa a dizer. Estabelece que estes usos existem e que o setor os descreve como espalhados; não estabelece quantas instituições, quanto do trabalho, ou se algum posto de conformidade mudou. O Tesouro está a relatar, e não a medir.

## Como o verificar por si

Pergunta a quem é dono da vossa monitorização de operações que parte dos alertas foi fechada no trimestre passado sem uma pessoa abrir o caso. Se ninguém souber responder, é esse o achado, porque o que o supervisor espera é que os alertas sejam investigados e não que sejam fechados.


Mais: https://flyvolo.ai/llms.txt