# 美国财政部报告称,企业向其反映 AI 已被广泛用于反洗钱与制裁合规,而生成式 AI 已被部署用于自动生成与提交报告

网页: https://flyvolo.ai/zh/changes/ev-20241201-compliance-officer-1
日期: 2024-12-01 · 阶段: 实际部署
这条记录能改变任务判断吗? 能
职业: https://flyvolo.ai/zh/careers/compliance-officer

## 适用范围

美国金融服务业,2024 年 12 月发布,综合的是对财政部 2024 年 6 月发出、同年 8 月截止的信息征询所提交的意见函。要看清这是哪一类证据:它是一个政府部门在转述受访者对它说了什么,不是有抽样框的调查,也不是安装量的计数 —— 任何人都可以写意见函,而愿意写的正是有话要说的那些公司。它仍然值得记录的理由是:这是权威机构以自己的名义发布;所点名的用途是具体的而不是愿景式的(异常检测、可疑活动标记、依《银行保密法》义务的客户身份核验,以及在调查平台内汇集与摘要数据);而且「生成报告与提交」—— 这份工作里出证据的那一半 —— 被写成已经部署,不是计划中。

## 来源

- U.S. Department of the Treasury, Artificial Intelligence in Financial Services (report on the June 2024 RFI) — https://home.treasury.gov/system/files/136/Artificial-Intelligence-in-Financial-Services.pdf (一手来源)

## 这意味着什么

写规则的那个部门,把被监管的企业告诉它的事发布了出来;而它点名的用途,正是本页判定为暴露的那两项任务:告警队列和证据档案。「生成报告与提交」被写成已经部署、而不是计划中 —— 那是值得握住的那个具体主张:它是合规工作里产出文件而不是产出判断的那一半。

## 它还不能说明什么

这是对意见函的综合,不是一次调查:没有抽样框,而愿意写信的正是有话要说的那些公司。它确立的是「这些用途存在、并且被行业描述为普遍」;它没有确立涉及多少机构、占多少工作量,或者有没有哪个合规编制因此改变。财政部在转述,不是在测量。

## 怎么自己核实

问一下负责你们交易监控的人:上个季度有多大比例的告警是在没有人打开案件的情况下被关闭的。如果没有人答得上来,那本身就是发现 —— 因为监管期待的是告警被调查,不是被关闭。


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