El regulador de Singapur exige a los asesores recabar y documentar la situación del cliente antes de recomendar, y permite a una plataforma omitir la mayor parte solo si no interviene ninguna persona y solo para fondos sencillos

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Dónde aplica esto

Un aviso normativo que obliga a los asesores financieros de Singapur con licencia y a los exentos de licencia, y a sus representantes. Para hacer una recomendación que tenga en cuenta las circunstancias del cliente, el asesor debe tomar medidas razonables para recabar y documentar sus objetivos financieros, su tolerancia al riesgo, su empleo, su situación financiera, sus ingresos, sus compromisos, su cartera actual, si la suma es una parte sustancial de su patrimonio y, en las pólizas de vida, las personas a su cargo. El párrafo 11A permite al asesor que recomienda a través de una plataforma de asesoramiento digital omitir todo salvo los objetivos y la tolerancia al riesgo solo si todo el proceso está automatizado electrónicamente sin intervención de ninguna persona, la plataforma descarta a los clientes inadecuados y las respuestas incoherentes, se muestra una advertencia sobre los riesgos y la recomendación se limita a participaciones en esquemas de inversión colectiva sencillos. Fija las condiciones del asesoramiento sin una persona; no mide con qué frecuencia se asesora de ese modo.

Qué significa esto

Qué no muestra todavía

Es la norma de un país; no muestra cuántos clientes reciben asesoramiento de plataformas ni cómo emplean ahora los asesores el tiempo de la recogida de información.

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