Le régulateur de Singapour exige des conseillers qu'ils recueillent et consignent la situation d'un client avant de recommander, et ne permet à une plateforme d'en omettre l'essentiel que si aucune personne n'intervient et seulement pour des fonds simples

Date de l'événement / signalement

Stade de la preuve

Tâches concernées

Où ceci s'applique

Un avis réglementaire qui lie les conseillers financiers agréés et exemptés d'agrément à Singapour ainsi que leurs représentants. Pour formuler une recommandation qui tient compte de la situation d'un client, le conseiller doit prendre des mesures raisonnables pour recueillir et consigner les objectifs financiers du client, sa tolérance au risque, son emploi, sa situation financière, ses revenus, ses engagements, son portefeuille actuel, le fait que la somme représente ou non une part substantielle de son patrimoine et, pour les contrats d'assurance vie, les personnes à sa charge. Le paragraphe 11A permet à un conseiller qui recommande par l'intermédiaire d'une plateforme de conseil numérique de s'en tenir aux objectifs et à la tolérance au risque, mais seulement si l'ensemble du processus est automatisé électroniquement sans intervention d'aucune personne, si la plateforme écarte les clients auxquels le service ne convient pas et les réponses incohérentes, si une information sur les risques est affichée, et si la recommandation se limite à des parts d'organismes de placement collectif simples. Il fixe les conditions d'un conseil sans personne ; il ne mesure pas à quelle fréquence le conseil est donné de cette façon.

Ce que cela veut dire

Ce que cela ne montre pas encore

C'est la règle d'un seul pays ; elle ne montre ni combien de clients sont conseillés par des plateformes, ni comment les conseillers mènent aujourd'hui le recueil d'informations.

Ce que vous pouvez vérifier

Cela change-t-il l'évaluation ?

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