Le régulateur financier chinois exige un responsable en chef de la conformité dont les objections rejetées vont au conseil d'administration, avec le droit de dire non et le devoir de répercuter les lois modifiées dans les règles internes

Date de l'événement / signalement

Stade de la preuve

Tâches concernées

Où ceci s'applique

Une règle pour les banques, les assureurs, les sociétés de fiducie et les autres institutions que le régulateur supervise. L'article 19 charge le responsable en chef de la conformité, lorsque des lois ou des règles changent de manière significative, de faire en sorte que les services évaluent l'impact, révisent les règles internes et supervisent la mise en œuvre. L'article 20 exige des examens de conformité écrits de la stratégie, des produits majeurs et des décisions majeures, et prévoit que, lorsque l'avis d'examen du responsable en chef de la conformité n'est pas adopté, l'institution doit soumettre la question au conseil d'administration, et signaler les questions majeures au régulateur. L'article 37 exige des institutions qu'elles donnent au personnel de conformité le droit de formuler des objections et interdit aux actionnaires, administrateurs et cadres dirigeants de s'ingérer. La règle permet aussi au premier dirigeant de cumuler la fonction de responsable en chef de la conformité, ce qui affaiblit l'indépendance qu'elle construit par ailleurs.

Ce que cela veut dire

Ce que cela ne montre pas encore

Elle fixe le rôle et la remontée, non la fréquence à laquelle des objections sont formulées ou désavouées, et elle permet au premier dirigeant d'occuper ce rôle.

Ce que vous pouvez vérifier

Cela change-t-il l'évaluation ?

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