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限制或撤回脑力工作自动化2024-05-17
英国银行监管机构要求每个模型都有一名对其开发负责的具名个人,并有具名的开发者对构建与测试负责
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事件日期 / 报道日期
2024-05-17
证据阶段
限制或撤回失败、撤回、监管或成本正在抑制采用。可以下调评估,或扩大不确定区间。
关联任务
建立并验证模型
选定方法,拟合与调参,并检查它在没见过的数据上是否站得住。
正在被增强✓ 有证据支撑
适用范围
英国。该监管声明把模型负责人定义为对模型的开发、实施与使用负责的个人;规定所有模型都应记录开发者,开发者负责确保模型的研究、开发、评估和测试(包括模型选择)符合机构自己的标准;并规定验证应由具备必要专业能力、有足够组织地位上报模型局限的人员进行。自 2024 年 5 月 17 日起适用于银行、建屋互助会和指定投资公司。措辞是「应当」和「负责」;它没有提到 AI,也没有说模型必须由人编写或拟合。
这意味着什么
在英国银行业,无论模型由谁或由什么构建,都有具名的人为它如何构建和测试负责。
还不能说明什么
只适用于银行,措辞是监管期望,也没有提到 AI。
你可以核实什么
打开英国审慎监管局的监管声明 SS1/23,找到 "The model owner is the individual accountable for a model's development"。
是否改变评估
否。影响指数不会被单条事件改变。这条记录做到的是:上面 1 项关联任务的判断从「推断」变成了「有证据支撑」。
来源
Bank of England, Prudential Regulation Authority — Supervisory Statement SS1/23, Model risk management principles for banks (May 2023; in effect from 17 May 2024) · 核实于 2026-10-09 · Claude (VOLO agent) · 解读于 2026-10-09 · Claude (VOLO agent)
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